Questions fréquentes

Un conseiller en gestion de patrimoine, c'est pour qui ?

Pour toute personne souhaitant faire fructifier son épargne, préparer un projet (retraite, transmission, achat immobilier) ou optimiser sa fiscalité, quel que soit le niveau de patrimoine. Il n'est pas nécessaire d'avoir un capital important pour bénéficier d'un accompagnement.

Quelle est la différence entre un CGP indépendant et un conseiller bancaire ?

Un CGP indépendant n'est pas rattaché à un seul établissement : il peut comparer et sélectionner les solutions les plus adaptées à votre situation parmi un large panel de partenaires, sans obligation de vendre les produits d'une seule enseigne.

Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine ?

Cela dépend des prestations et des produits concernés (honoraires de conseil, rétrocessions sur certains contrats, etc.).

Afin de pouvoir rendre cette prestation accessible au plus grand nombre, j’opte pour la majorité des cas pour la rétrocession de commission. Cela signifie que je ne suis rémunérée par mes partenaires que si, et seulement si, nous décidons ensemble de suivre les préconisations présentées. Vous bénéficiez d’une transparence totale concernant les frais et ma rémunération.

Quels types de solutions un CGP peut-il proposer ?

Assurance-vie, PER, SCPI, contrats de capitalisation, investissement immobilier, défiscalisation, transmission de patrimoine... L'objectif est de construire une stratégie cohérente, pas de vendre un produit isolé.

À partir de quel âge faut-il penser à la gestion de patrimoine ?

Il n'y a pas d'âge idéal : plus on anticipe, plus les leviers (temps, fiscalité, capacité d'épargne) sont nombreux. Un jeune actif et un futur retraité n'auront simplement pas les mêmes priorités.

Comment se déroule le premier rendez-vous ?

C'est un échange sans engagement (tout comme les suivants d’ailleurs) pour faire connaissance, comprendre vos objectifs et votre situation, et voir ensemble si un accompagnement a du sens pour vous.

Mes informations financières restent-elles confidentielles ?

Oui, l'ensemble des échanges est soumis au secret professionnel et à la réglementation en vigueur (RGPD, obligations ORIAS).

Puis-je changer de conseiller ou arrêter l'accompagnement à tout moment ?

Oui, la relation repose sur la confiance et la liberté : vous n'êtes engagé sur aucune durée minimale.

Un CGP peut-il m'aider même si je n'ai pas de gros patrimoine à investir ?

Absolument. L'accompagnement s'adapte à chaque situation, y compris pour structurer une première épargne ou poser de bonnes bases dès le début de sa vie active.

Faut-il déjà avoir un projet précis pour consulter un CGP ?

Non, beaucoup de clients viennent justement pour y voir plus clair et être orientés dans leurs choix, sans idée arrêtée au départ.

Quelles communes peuvent bénéficier de ma visite à domicile ?

Je peux me déplacer sur les communes de :